根据《商业银行信息披露办法》及中国银监会的有关规定，为了进一步提高经营透明度，使广大股东和其他利益相关者能够及时了解临高惠丰村镇银行股份有限公司（以下简称“临高惠丰村镇银行”或“本行”）发展状况，全面监督本行的经营行为，按照真实、合规、完整的原则，现对临高惠丰村镇银行2018年度信息进行披露。

一、重要提示

临高惠丰村镇银行经营管理层承诺，对本披露报告的真实性、合法性负责。

临高惠丰村镇银行财务会计核算部负责本披露报告的编制，对本披露报告的编制程序的合规性、内容的真实性负责。

本披露报告放置于临高惠丰村镇银行营业部，以方便股东及其他利益相关者查阅。

二、基本情况

名称：临高惠丰村镇银行股份有限公司

法定代表人：冯宝国

地址：海南省临高县临城镇礼贯北路15号

联系电话：0898-36281732

邮政编码：571800

三、2018年业务经营情况

截至2018年12月末，临高惠丰村镇银行资产总额66,693万元，其中各项贷款余额64,390万元，固定资产净额182万元，呆账准备余额2,492万元；负债总额60,696万元，其中各项存款余额21,642万元；所有者权益5,997万元，其中：实收资本5,000万元，一般准备872万元；本年实现利润总额804万元,全年缴纳税金465万元，其中增值税158万元、企业所得税201万元、个人利息所得税74万元，营业税金及附加14万元、合同印花税2万元、房屋租赁税费16万元。

四、股本金情况

截至2018年12月末，股金总额5,000万股，其中：自然人股915万股，占总股本18.30%。自然人股中内部职工股130万股，占总股本的2.6%；其他自然人股785万股，占总股本的15.70%；法人股4,085万股，占总股本的81.70%，股金规范，结构合理。          

五、资本充足率情况

截至2018年12月末，资本净额6,605万元，加权风险资产53,646万元，资本充足率12.31％，高于监管规定比例1.84个百分点。

六、利润分配情况

截至2018年12月末，利润总额804万元，所得税201万元，净利润603万元，提取法定盈余公积56万元，提取一般准备506万元。

七、信用风险情况

    （一）计提拨备率情况。年末呆账准备金余额2,492万元，本年计提呆账准备金1,404万，拨贷比为3.87%。

 （二）计提应付未付利息情况。截至2018年末，应付未付利息余额198万元，应付利息占定期储蓄存款5,985万元的3.31%，高于标准（2.25%）1.06个百分点。

八、法人治理结构情况

2018年，本行认真执行了“三会一层”相关议事规则及工作流程，重大经营决策做到了集体研究、集体决策、相互制约、相互监督，确保了法人治理结构的高效运行和管理能力的有效提升。

（一）股东大会议定的重大事项及落实情况。2018年度，共召开股东大会1次，审议通过了《关于2017年度利润分配方案的议案》、《关于选举冯宝国等七名同志为第二届董事会董事的议案》等15项议案，并一一得到落实。

（二）董事会议定的重大事项及落实情况。2018年度，董事会共召开会议3次，审议通过了《关于2018年度经营计划及财务预算的议案》《关于聘任张艳超同志为临高惠丰村镇银行副行长的议案》等18项议案。董事会能够定期听取经营管理层工作报告，并对本行的业务发展、风险控制、市场定位等工作提出了多项工作要求和任务，并指导经营管理层一一落实。

（三）监事会履职情况。2018年度，监事会勤勉尽责，严格按照本行《章程》有关规定开展工作，共召开会议1次，审议通过《关于2017年度绩效薪酬分配方案的议案》等12项。监事列席本行经营管理会议，提出意见和建议5条；列席财委会审批财务事项18笔,金额570万元；列席贷委会审批贷款事项60次，金额39,740万元。

（四）经营管理层履职情况。2018年度，面对复杂严峻的宏观形势，本行新一届经营管理层积极贯彻国家政策和金融监管要求，有效应对市场变化，着力开拓市场，企业经营规模得以大幅扩张，风险管控能力得以大幅加强，各项经营指标全面提升，较好地完成了全年各项工作任务。

（五）公司章程修订情况。2018年度，为进一步提高公司治理水平，建立健全公司治理主体职责边界和内部控制制度，促进公司规范运作，本行根据《公司法》和银行业监督管理部门有关规定，开展了《公司章程》修订工作，根据监管部门要求将党的领导写入《章程》，并全面融入公司治理各个层面。对本行“三会一层”各项工作细则、议事规则及涉及授权管理、信息披露、关联交易、股权管理、董监高履职评价等16项制度办法进行了修订或新建。董事会对董事会议事规则、股权管理、委员会管理等内容进行了明确。

（六）市场乱象及股权乱象整改情况。2018年度，根据银行业市场乱象工作要求，属地监管部门共对本行市场乱象、股权专项进行了4余次现场检查，本行存在问题如下： 超比例持有银行股权、未按规定履行股东义务、股东与村镇银行违规开展关联交易、股权管理不规范、接受本行股权质押，董事、高级管理人员未经核准履职、向股东输送利益等问题。针对以上问题，本行全面开展了合规整改工作，在制度上查漏补缺、在业务上更正错误，促进了全行各项工作的合规化管理，截至2018年末整改率达85%以上。

    以上披露的信息真实、完整、准确，有关数据与财务报表一致。

临高惠丰村镇银行股份有限公司

2019年1月28日